保險業在提供金融消費者訂立保險契約或相關服務前，應充分瞭解金融消費者，其內容至少應包括下列事項：
一、金融消費者基本資料
（一）要保人及被保險人之基本資料。
（二）要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係。
（三）其他主管機關規定之基本資料。
二、接受金融消費者原則：應訂定金融消費者投保之條件。
三、瞭解金融消費者審查原則：應瞭解金融消費者之投保目的及需求程度，並進行相關核保程序。

前項第一款所定基本資料，至少應包括姓名、性別、出生年月日、身分證字號及聯絡方式；金融消費者為法人時，為法人之名稱、代表人、地址、聯絡電話等。