銀樓業應評估其洗錢及資恐風險，並依下列規定辦理：
一、製作風險評估報告，並至少涵蓋客戶、國家或地區、產品及服務、交易或支付管道等面向。
二、備置並每二年更新風險評估報告。
三、於經濟部要求時，提供風險評估報告。

銀樓業於運用新科技拓展業務前，應進行洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低已辨識之洗錢或資恐風險。