要保人於要約時，應填具要保書。要保書所載詢問事項，要保人及被保險人應據實說明，並會同簽名，連同相當於第一期之保險費交付中華郵政公司。

中華郵政公司收受前項保險費且同意承保後，應填發收據。

要保人以他人為被保險人為要約者，應邀同被保險人與業務員會晤。

前項所稱業務員，係指從事郵政簡易人壽保險業務招攬之人員。

中華郵政公司對於投保郵政簡易人壽保險之要約，經綜合評估認為被保險人未達承保標準時，得拒絕承保，惟不得僅因被保險人為身心障礙者而拒絕承保，並應以書面敘明未承保理由通知要保人；若因身心障礙狀態減低保險金額或縮短保險期間，應以書面敘明理由，經要保人同意後，始予承保。

保險單應由中華郵政公司主管壽險業務之副總經理、協理或相當職責之人署名蓋章，及壽險處處長副署，並記載下列事項：
一、保險金額。
二、保險種類及保險期間。
三、保險費。
四、要保人之姓名。
五、被保險人之姓名。
六、指定受益人之姓名。
七、保險契約生效日。
八、保險單字號及填發保險單年、月、日。